此次會(huì)議共聚集50多位分享嘉賓,、50+合作媒體、600余位海內(nèi)外行業(yè)高管,，并特設(shè)頒獎(jiǎng)盛典,，共同見(jiàn)證中國(guó)金融科技的前沿進(jìn)步與發(fā)展。

阿法金融的CEO兼聯(lián)合創(chuàng)始人任凱作為特邀嘉賓出席本次峰會(huì),，并以“銀行財(cái)富管理和TAMP系統(tǒng)”為主題發(fā)表演講,，對(duì)國(guó)內(nèi)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)當(dāng)前痛點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)分析，針對(duì)性地介紹海外較為成熟 TAMP（Turnkey Asset Management Platform,，一站式財(cái)富管理技術(shù)服務(wù)平臺(tái)）,，并針對(duì)具體業(yè)務(wù)模塊需求如何落地提供操作及支持服務(wù)的解決方案。



在主題演講中,，阿法金融CEO任凱首先明確了大眾富裕階層是當(dāng)前眾多專業(yè)機(jī)構(gòu)大家爭(zhēng)搶的方向（這與美國(guó)一致）,。通過(guò)幾個(gè)常見(jiàn)案例指出當(dāng)前銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在理財(cái)師目標(biāo)與業(yè)績(jī)錯(cuò)配、沒(méi)有強(qiáng)大的資產(chǎn)選擇和組合工具支撐服務(wù),、無(wú)法有效甄別分層客戶進(jìn)而提供差異化服務(wù),、專業(yè)能力參差不齊等業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，進(jìn)而提出財(cái)富管理是全生命周期、伴隨式的管理,，它是一種服務(wù),，而只有全生命周期伴隨式的服務(wù)才是財(cái)富管理的未來(lái)。

CEO任凱具體解釋到：“TAMP模式是伴隨著美國(guó)六七十年代財(cái)富大發(fā)展起來(lái)的非常成熟的模式系統(tǒng),，主要服務(wù)的是RIA（注冊(cè)投資理財(cái)顧問(wèn)）,。在美國(guó)60%的財(cái)富管理是建立在模式與平臺(tái)上的。TAMP是全生命周期的財(cái)富管理平臺(tái),，它要求把客戶管理,，財(cái)務(wù)規(guī)劃，投資管理,、客戶服務(wù),、運(yùn)營(yíng)支持等等全部用一整套體系做出來(lái)。目標(biāo)是讓我們銀行的理財(cái)師把80%的時(shí)間用到最核心業(yè)務(wù)—與客戶交流,、取得信任并提升客戶粘性的服務(wù)上去,，把他們從中后臺(tái)管理性事物中解放出來(lái)。讓人和機(jī)器在各自擅長(zhǎng)的領(lǐng)域各司其職,。”

 

首先客戶管理,，它不是簡(jiǎn)單CRM系統(tǒng)。更需要知道客戶怎么分層,，他的資金量,，行內(nèi)資產(chǎn)和可用資產(chǎn)分別是什么規(guī)模。那行外資產(chǎn)的數(shù)據(jù)如何獲得呢,？比如可以通過(guò)職業(yè),、工作生活地區(qū)的平均收入類比，通過(guò)分析信用卡的消費(fèi)數(shù)據(jù),，另外我們會(huì)提供一個(gè)能夠深入穿透用戶所有投資資產(chǎn),，幫助用戶進(jìn)行跟蹤和分析的功能，并以此吸引客戶將他行資產(chǎn)放到這個(gè)平臺(tái)上等等,，在客戶管理中進(jìn)行深挖,。

第二步財(cái)務(wù)規(guī)劃。目前常見(jiàn)的是問(wèn)卷調(diào)查,，但不知道資金用途的條件下,，無(wú)法確認(rèn)財(cái)務(wù)規(guī)劃場(chǎng)景。比如剛畢業(yè)的大學(xué)生,，可投資產(chǎn)較少,，但可能有起步投資要求，所以系統(tǒng)會(huì)匹配定投給他,；35歲的客戶,，他剛有了小孩，需要考慮教育,，所以系統(tǒng)會(huì)匹配以三到五年期的教育基金等等,。只有明確投資目標(biāo)，才能給出目標(biāo)背后的解決方案,。

第三步投資管理,。比如除了單只基金收益率、波動(dòng)率以外,，客戶可能關(guān)心他現(xiàn)有的其他基金或他行購(gòu)買的,、貴金屬產(chǎn)品間的相互關(guān)系，整體投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益狀況及會(huì)受什么波動(dòng)影響,。因此需要把客戶所有資產(chǎn)一起穿透分析,，才能觀測(cè)總體上是否符合客戶的投資需要。

第四步客戶服務(wù),。理財(cái)師需要系統(tǒng)對(duì)服務(wù)的客戶統(tǒng)一管理,，包括考核目標(biāo)的達(dá)成、有多少客戶待銷售,、客戶服務(wù)的進(jìn)度,、定期回訪的時(shí)間提醒等等，這些都需要通過(guò)系統(tǒng)的觸發(fā),。此外還提供銷售線索,，A客戶剛存入了20萬(wàn)或B這個(gè)客戶有20萬(wàn)的基金產(chǎn)品下周到期，理財(cái)師可以主動(dòng)聯(lián)系并提供替代投資方案等,。

最后,，運(yùn)營(yíng)支持。它可以評(píng)估理財(cái)師的能力邊界及需匹配那類客戶進(jìn)行服務(wù),。它有多種數(shù)據(jù)跟蹤,。比如說(shuō)每個(gè)理財(cái)師在AUM的增長(zhǎng)規(guī)模、總體規(guī)模,、資產(chǎn)回報(bào)率上,，處于銀行的前多少分位數(shù)，在銀行全部銷售中又處于什么位置,。每類排名并非越靠前越好,，而是對(duì)應(yīng)匹配哪類客戶。他可以幫助銀行分析哪類客戶提供的貢獻(xiàn)最多,，應(yīng)培養(yǎng)哪類人才,。
 

“未來(lái)中國(guó)的傳統(tǒng)財(cái)富管理行業(yè)將在技術(shù)驅(qū)動(dòng)下發(fā)生革命性變化，而TAMP模式將會(huì)轉(zhuǎn)變銀行財(cái)富管理的整個(gè)業(yè)務(wù),。阿法金融擁有成熟的落地客戶,，更擁有融合技術(shù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)理解的人才團(tuán)隊(duì),，具備配套落地解決方案及系統(tǒng)支持TAMP模式的能力。”任凱說(shuō),。